非課税制度を活用しよう

あなたに最適な非課税制度はどれ？

なるべく毎月の負担を少なくコツコツ資産づくりをしたい

Yes

自由に払出しできなくても構わない

一度にある程度の資金で資産形成したい

Yes

iDeCo（イデコ）
（個人型確定拠出年金）

NISA
（つみたて投資枠）

NISA
（成長投資枠）

※iDeCoとNISA制度は併用可能です

iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）
- 「老後の備え」を目的とした、月5,000円から始められる積立制度です。
  積み立てる資金の運用商品は投資信託や定期預金など、ご自身で選ぶことができます。
- 掛金の全額所得控除、運用益の非課税、受取時の各種控除の適用など、
  個人の年金づくりをサポートする3つの税制メリットがあります。
NISA（つみたて投資枠）
- 少額からの積立で長期の資産形成を応援する非課税制度です。
  対象商品は、「長期・積立・分散投資」に適した株式投資信託に限定されています。
  定期かつ低額での積立によるコツコツ投資が可能で、初めての方でも始めやすい仕組みです。
NISA（成長投資枠）
- 長期の資産形成を応援する非課税制度です。
  対象商品は上場株式・公募株式投資信託等（一部銘柄を除く）で、自分自身のライフプランに合わせて、積立やまとまった資金での投資が可能です。

		iDeCo	NISA
		iDeCo	つみたて投資枠	成長投資枠
ご利用できる方		65歳未満の国民年金被保険者 (注1)	18歳以上
利用限度額（非課税枠）		年間14.4万円〜81.6万円	非課税保有限度額1,800万円（内成長投資枠は1,200万円）
利用限度額（非課税枠）		年間14.4万円〜81.6万円	年間120万円	年間240万円
非課税限期間		運用期間中非課税	無制限
対象商品		投資信託、預金、保険	公募株式投資信託等	上場株式株式・公募株式投資信託等（一部銘柄を除く(注2)）
購入方法		積立	積立	一括・積立
投資可能期間		─	恒久化
払出し制限		原則60歳まで不可	なし
税制優遇	拠出時	全額所得控除	なし
	運用時	非課税	運用益が非課税
	換金時	受け取り方法によって控除あり（退職所得控除・公的年金等控除）	運用益が非課税

(注1)加入には一定の条件があります。
(注2)①整理・監理銘柄 ②信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等を除く

毎月コツコツ積立てたい人（iDeCo+NISA（つみたて投資枠））

iDeCoは、60歳まで掛金を引き出すことができませんが、NISAは非課税期間が無制限で、いつでも解約が可能です。2つの制度を併用することで、iDeCoで所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、つみたてNISAの非課税メリットを活用して、コツコツ資産形成する事が可能です。

ボーナス等、一時金の運用も考えたい人（iDeCo+NISA（成長投資枠））

毎月の積立はiDeCoで行い、所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、ボーナスやまとまった資金でNISAの非課税メリットを活用して資産運用をすることが可能です。

サービスの詳細等につきましては、下記までお気軽にお問い合わせください。