- 「老後の備え」を目的とした、月5,000円から始められる積立制度です。
積み立てる資金の運用商品は投資信託や定期預金など、ご自身で選ぶことができます。 - 掛金の全額所得控除、運用益の非課税、受取時の各種控除の適用など、
個人の年金づくりをサポートする3つの税制メリットがあります。
非課税制度を活用しよう
あなたに最適な非課税制度はどれ?

なるべく毎月の負担を少なくコツコツ資産づくりをしたい
Yes
No
自由に払出しできなくても構わない
一度にある程度の資金で資産形成したい
Yes
No
Yes
iDeCo(イデコ)
(個人型確定拠出年金)
つみたてNISA
一般NISA
(少額投資非課税制度)
※iDeCoとNISA制度は併用可能です
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iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)
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つみたてNISA
- 少額からの積立・分散投資により長期の資産形成を応援する非課税制度です。
- 毎年40万円の非課税投資枠が設定され、公募株式投資信託等の譲渡所得・配当所得が最長20年間非課税となります。
- 長期積立・分散投資に適した一定の商品が対象で、定期かつ定額での積立によるコツコツ投資が可能です。
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一般NISA(少額投資非課税制度)
- 少額からの投資による資産形成を応援する非課税制度です。
- 毎年120万円の非課税投資枠が設定され、
上場株式・公募株式投資信託等の譲渡所得・配当所得が最長5年間非課税となります。
非課税制度の比較

iDeCo | つみたてNISA | 一般NISA | ||
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加入資格 | 65歳未満の 国民年金被保険者 |
20歳以上 ※2023年1月より18歳以上 |
20歳以上 ※2023年1月より18歳以上 |
|
投資額(積立額)の上限 | 加入年金制度により 14.4万円〜81.6万円 |
年間40万円 (20年間分で最大800万円) |
年間120万円 (5年間分で最大600万円) |
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税制 優遇 |
拠出時 | ◯ | ─ | ─ |
運用時 | ◯ | ◯ | ◯ | |
換金時 | ◯ | ◯ | ◯ | |
払出制限 | 原則60歳まで不可 | なし | なし | |
運用商品 | 預金・保険、投資信託等 | 長期積立・分散投資に適した一定の投資信託 | 上場株式・ 公募株式投資信託等 |
(注)加入には一定の条件があります。
こんな人におすすめです
毎月コツコツ積立てたい人(iDeCo+つみたてNISA)
iDeCoは、60歳まで掛金を引き出すことができませんが、つみたてNISAは非課税期間が長く、いつでも解約が可能です。2つの制度を併用することで、iDeCoで所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、つみたてNISAの非課税メリットを活用して、コツコツ資産形成する事が可能です。
ボーナス等、一時金の運用も考えたい人(iDeCo+一般NISA)
毎月の積立はiDeCoで行い、所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、年間120万円までNISA口座の非課税メリットを受けることが可能です。
つみたてNISAと一般NISAの併用はできません。
iDeCoとの併用はできます。
iDeCoとの併用はできます。

お問合せ先
サービスの詳細等につきましては、下記までお気軽にお問い合わせください。
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お電話でのお問合せ・ご相談窓口営業統括部 投資信託専用フリーダイヤルTEL:0120-802-822
(土・日・祝日・12月31日〜1月3日を除く)