非課税制度を活用しよう

あなたに最適な非課税制度はどれ？

なるべく毎月の負担を少なくコツコツ資産づくりをしたい

Yes

自由に払出しできなくても構わない

一度にある程度の資金で資産形成したい

Yes

iDeCo（イデコ）
（個人型確定拠出年金）

つみたてNISA

一般NISA
（少額投資非課税制度）

※iDeCoとNISA制度は併用可能です

iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）
- 「老後の備え」を目的とした、月5,000円から始められる積立制度です。
  積み立てる資金の運用商品は投資信託や定期預金など、ご自身で選ぶことができます。
- 掛金の全額所得控除、運用益の非課税、受取時の各種控除の適用など、
  個人の年金づくりをサポートする3つの税制メリットがあります。
つみたてNISA
- 少額からの積立・分散投資により長期の資産形成を応援する非課税制度です。
- 毎年40万円の非課税投資枠が設定され、公募株式投資信託等の譲渡所得・配当所得が最長20年間非課税となります。
- 長期積立・分散投資に適した一定の商品が対象で、定期かつ定額での積立によるコツコツ投資が可能です。
一般NISA（少額投資非課税制度）
- 少額からの投資による資産形成を応援する非課税制度です。
- 毎年120万円の非課税投資枠が設定され、
  上場株式・公募株式投資信託等の譲渡所得・配当所得が最長5年間非課税となります。

(注)加入には一定の条件があります。

毎月コツコツ積立てたい人（iDeCo+つみたてNISA）

iDeCoは、60歳まで掛金を引き出すことができませんが、つみたてNISAは非課税期間が長く、いつでも解約が可能です。2つの制度を併用することで、iDeCoで所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、つみたてNISAの非課税メリットを活用して、コツコツ資産形成する事が可能です。

ボーナス等、一時金の運用も考えたい人（iDeCo+一般NISA）

毎月の積立はiDeCoで行い、所得控除を利用しながら老後資金の準備をし、年間120万円までNISA口座の非課税メリットを受けることが可能です。

つみたてNISAと一般NISAの併用はできません。
iDeCoとの併用はできます。

サービスの詳細等につきましては、下記までお気軽にお問い合わせください。