当金庫は、「価値創造金庫」となることを追求し、役職員は高度な専門性と職業倫理をもって、お客さまに対して誠実・公正に業務を行います。

また、本方針に基づく業務運営が、研修等を通じて役職員の中に醸成され、当金庫の企業文化として定着するよう努めます。

アクションプラン

• お客さまにどのような価値を提供できるかを常に考え、長い目でお客さまのためになる提案や活動を実践します。
• お客さま一人ひとりに寄り添い、ライフプランや課題に共に向き合いながら、最も身近な金融機関として高い専門性をもって、お客さまの最善の利益を追求します。
• 役職員が高い専門性と職業倫理をもってお客さまに対して誠実・公正に業務を行えるよう、組織体制を継続的に整備し、研修、資格取得の支援を行います。

当金庫は、お客さまとの取引にあたり、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引を適正に管理し、お客さまの利益を保護するとともに、お客さまの利益を損なうことがないよう利益相反の適切な管理に取り組みます。

アクションプラン

• 営業部門から独立した統括部署の設置および責任者の配置を行い、利益相反のおそれのある取引の特定および利益相反管理を一元的に行います。
• 販売する金融商品を選定する際には、一部の運用会社や保険会社に偏ることなく、お客さまの知識、経験、財産状況、ライフプラン、投資目的を踏まえ、ご意向に沿った商品を選定します。
• 当金庫は商品の組成には携わっておりません。

当金庫は、お客さまにご負担いただく手数料やその他費用について、お客さまに十分ご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧にご説明いたします。

アクションプラン

• お客さまにご負担いただく手数料やその他費用は、パンフレットや資料を用いて、わかりやすく説明を行います。
• 手数料やその他費用が、どのようなサービスの対価であるかを、お客さまにご理解いただけるようにご説明します。

当金庫は、お客さまに対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスをご説明する際には、お客さまの取引経験や金融知識に配慮し、お客さまに十分ご理解いただけるよう丁寧でわかりやすい説明に努めます。

アクションプラン

• お客さまに販売・推奨等を行う金融商品については、「パンフレット」「タブレット端末」「重要情報シート」「目論見書」等を使用して重要な情報をわかりやすく提供いたします。
• お客さまの誤解を招くことのないよう、お客さまの知識・経験に応じて十分にご理解いただけるようご説明いたします。

当金庫は、お客さまの資産状況、取引経験、知識、取引目的やご要望に合わせて、お客さまにふさわしい金融商品や各種サービスを提供いたします。

アクションプラン

• 金融商品のご提案にあたっては、お客さまのご意向を確認させていただき、お客さまの資産状況、投資経験、知識および取引目的に合わせ、ライフプランやニーズに適した金融商品・サービスの提供を行います。
• お客さまがその属性に応じ、金融取引に関する知識を得られるための情報提供を積極的に行います。
• お客さまの最善の利益を実現するため、金融商品の組成に携わる金融事業者に対し、金融商品を実際に購入したお客さまの属性に関する情報や、金融商品に係る顧客の反応、販売状況に関する情報等を提供し連携を図ります。
• 商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、プロダクトガバナンスの実効性を確保するため、金融商品の組成に携わる金融事業者においてどのような取組みが行われているかを把握し、金融事業者や商品の選定等に活用いたします。

当金庫は、お客さま本位の業務運営を一段と高めるため、職員への教育を徹底し人材の育成に努めます。

アクションプラン

• 継続的な職員研修の実施および資格取得奨励により、専門知識の習得やコミュニケーション能力の向上、コンプライアンスへの理解を深めます。
• 職員がお客さまの最善の利益を追求するための行動を適切に評価します。
• お客さまの課題解決に、自ら考え実践できる人材の育成に取り組みます。